Как пожаловаться в Банк России на мошенников и сайт финансовой пирамиды

С какими сайтами идти в Банк России

Перед жалобой проверьте компанию: если она уже есть в чёрном списке ЦБ, регулятор о ней знает, и важнее сразу идти в полицию. Обычные интернет-магазины Банк России не проверяет: жалобу на них подавайте в полицию или через Госуслуги, если магазин подделывает известный бренд.

Как подать обращение в интернет-приёмную

1. Откройте интернет-приёмную Банка России и войдите через Госуслуги. Без входа обращение не отправить.
2. Выберите тему обращения, которая ближе всего к ситуации, — например, о нелегальной деятельности на финансовом рынке.
3. В разделе «Заявитель» укажите себя. Если пишете от имени компании — её, а себя как представителя.
4. Опишите ситуацию: название проекта, адрес сайта, как вы о нём узнали, что предлагали, сколько и как вы перевели.
5. Приложите документы. Общий объём файлов — до 28 МБ.
6. Отправьте обращение и дождитесь письма с регистрационным номером.

Адрес сайта пишите в тексте обращения, а содержимое сайта прикладывайте скриншотами. Ссылки на интернет-страницы не заменяют приложенные документы.

Что приложить

• Скриншоты сайта с адресной строкой: главная, условия, договор или оферта, страница оплаты.
• Договор, если вы его подписывали, и переписку с компанией или «менеджером».
• Чеки, квитанции, выписки по счетам и картам.
• Скриншоты личного кабинета на сайте компании.

Паспорт, СНИЛС и другие документы, не связанные с вопросом, прикладывать не нужно.

Сроки и что сделает Банк России

В течение 3 дней на почту приходит уведомление с регистрационным номером. Ответ Банк России направляет в течение 30 календарных дней; срок могут продлить до 60 дней. Ответ, как правило, подписан квалифицированной электронной подписью и принимается любыми государственными органами, в том числе полицией.

• проверяет компанию и при подтверждении признаков вносит её в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности;
• добивается блокировки сайта и страниц в соцсетях;
• передаёт сведения в правоохранительные органы.

Банк России не возвращает деньги и не звонит пострадавшим с предложением помочь. Звонки «из ЦБ» с обещанием компенсации — вторая волна мошенничества.

Если банк не остановил перевод мошенникам

Если вы перевели деньги на реквизиты, которые уже были в базе Банка России о мошеннических операциях, ваш банк обязан был приостановить перевод на два дня. Если он этого не сделал, он должен вернуть деньги. Сначала напишите претензию в свой банк: он обязан ответить в течение 15 рабочих дней. Если ответ не устроил, подайте жалобу на банк в ту же интернет-приёмную.

Если, наоборот, банк заблокировал вашу карту или онлайн-банк из-за включения в базу о мошеннических операциях, на сайте Банка России есть отдельное заявление об исключении из базы.

Другие способы связаться с Банком России

• Телефон контактного центра 8 800 300-30-00 — бесплатно по России. Консультацию дадут, но жалобу на сайт лучше оформить письменно.
• Почтой: 107016, Москва, ул. Неглинная, д. 12, к. В, Банк России.
• Лично — по предварительной записи на приём.